Раскрытие информации

Участниками конференции стали инвестиционные советники и финансовые консультанты, частные инвесторы, представители Банка России, общественных и профессиональных объединений, руководители и менеджеры финансовых компаний, а также журналисты и редакторы финансовых СМИ. Ключевой темой пленарного заседания конференции стало изменение правил работы инвестиционных советников, появление регулирования и саморегулирования на рынке инвестиционного консалтинга. Участники обсуждения рассказали, какие трудности создает и какие возможности открывает новое законодательство. Также в рамках пленарного заседания обсуждались глобальные тенденции и угрозы на финансовом рынке. Модератор пленарного заседания председатель Экспертного совета по финансовой грамотности при Банке России Анатолий Гавриленко, подчеркнул, что финансовые консультанты и инвестиционные советники — очень важный элемент финансового рынка. Они напрямую общаются с частными инвесторами, повышая доступность рынка ценных бумаг и других финансовых рынков для граждан. Именно поэтому в новых условиях важно не только сохранить, но и развивать рынок независимых инвестиционных советников. Письмо Банка России о продаже финансовых продуктов Декабрь 2, Банк России выпустил информационное письмо, в котором рекомендует всем финансовым организациям привлекать в качестве агентов по продажам финансовых услуг только компании, находящиеся под контролем Банка России. Кроме этого, при продаже финансовых услуг рекомендуется использовать скрипты, разработанные или согласованные с СРО, работающей на соответствующем сегменте финансового рынка.

Финансовый и инвестиционный консалтинг

Но на этот раз причина — не ставшие уже привычными колебания на рынках или серия дефолтов. Теперь главной головной болью европейских банков стали требования законодателей из Брюсселя, а именно вступление в силу 3 января года самого объемного и невиданного по сложности европейского законопроекта — . Название объединяет как саму директиву, которая полностью или частично может быть внедрена в законодательство на местном уровне например, в Латвии это закон рынка финансовых инструментов , так и регламент, не требующий отдельного внедрения.

Их дополняют регулятивные и технические стандарты объемом в многие тысячи страниц, со своими методическими рекомендациями и сериями вопросов и ответов.

Инвестиционное консультирование В перечень вошли услуги брокера по предоставлению цен договоров ПФИ, поддержанию.

Сайт не рассматривается и не должен рассматриваться как предложение ВТБК Брокер о покупке или продаже каких- либо финансовых инструментов или оказание услуг какому-либо лицу. Информация на Сайте не может рассматриваться в качестве рекомендации к инвестированию средств, а также гарантий или обещаний в будущем доходности вложений. Финансовые инструменты, упоминаемые в информационных материалах Сайта, также могут быть предназначены исключительно для квалифицированных инвесторов.

ВТБК Брокер не несёт ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате принятия Вами решений в отношении финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационных материалах. При принятии инвестиционных решений, Вы не должны полагаться на мнения, изложенные на Сайте, но должны провести собственный анализ финансового положения эмитента и всех рисков, связанных с инвестированием в финансовые инструменты.

Ни прошлый опыт, ни финансовый успех других лиц не гарантирует и не определяет получение таких же результатов в будущем. ВТБК Брокер не гарантирует доходность инвестиций, инвестиционной деятельности или финансовых инструментов. До приобретения финансовых инструментов необходимо внимательно ознакомиться с условиями их обращения. Никакие финансовые инструменты, продукты или услуги, упомянутые на Сайте, не предлагаются к продаже и не продаются в какой-либо юрисдикции, где такая деятельность противоречила бы законодательству о ценных бумагах или другим местным законам и нормативно-правовым актам или обязывала бы ВТБК Брокер выполнить требование регистрации в такой юрисдикции.

В частности, доводим до Вашего сведения, что ряд государств ввел режим ограничительных мер, которые запрещают резидентам соответствующих государств приобретение содействие в приобретении долговых инструментов, выпущенных Банком ВТБ ПАО. ВТБК Брокер предлагает Вам убедиться в том, что Вы имеете право инвестировать средства в упомянутые в информационных материалах финансовые инструменты, продукты или услуги. Таким образом, ВТБК Брокер не может быть ни в какой форме привлечен к ответственности в случае нарушения Вами применимых к Вам в какой-либо юрисдикции запретов.

Все цифровые и расчетные данные на Сайте приведены без каких-либо обязательств и исключительно в качестве примера финансовых параметров.

В России появятся инвестиционные советники В России появятся инвестиционные советники 25 декабря К профучастникам рынка ценных бумаг отнесены лица, занимающиеся инвестиционным консультированием, — инвестиционные советники. Согласно поправкам, деятельностью по инвестиционному консультированию признается оказание консультационных услуг в отношении ценных бумаг, сделок с ними и или заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, путем предоставления индивидуальных инвестиционных рекомендаций.

Такая деятельность будет осуществляться на основании договора об инвестиционном консультировании.

Комплексная услуга инвестиционного консультирования позволяет клиенту О датах запуска услуги Инвестиционного консультирования будет.

Сайт не рассматривается и не должен рассматриваться как предложение Банка ВТБ о покупке или продаже каких- либо финансовых инструментов или оказание услуг какому-либо лицу. Информация на Сайте не может рассматриваться в качестве рекомендации к инвестированию средств, а также гарантий или обещаний в будущем доходности вложений. Финансовые инструменты, упоминаемые в информационных материалах Сайта, также могут быть предназначены исключительно для квалифицированных инвесторов.

Банк ВТБ не несёт ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате принятия Вами решений в отношении финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационных материалах. При принятии инвестиционных решений, Вы не должны полагаться на мнения, изложенные на Сайте, но должны провести собственный анализ финансового положения эмитента и всех рисков, связанных с инвестированием в финансовые инструменты.

Ни прошлый опыт, ни финансовый успех других лиц не гарантирует и не определяет получение таких же результатов в будущем. Банк ВТБ не гарантирует доходность инвестиций, инвестиционной деятельности или финансовых инструментов. До приобретения финансовых инструментов необходимо внимательно ознакомиться с условиями их обращения. Никакие финансовые инструменты, продукты или услуги, упомянутые на Сайте, не предлагаются к продаже и не продаются в какой-либо юрисдикции, где такая деятельность противоречила бы законодательству о ценных бумагах или другим местным законам и нормативно-правовым актам или обязывала бы Банк ВТБ выполнить требование регистрации в такой юрисдикции.

В частности, доводим до Вашего сведения, что ряд государств ввел режим ограничительных мер, которые запрещают резидентам соответствующих государств приобретение содействие в приобретении долговых инструментов, выпущенных Банком ВТБ. Банк ВТБ предлагает Вам убедиться в том, что Вы имеете право инвестировать средства в упомянутые в информационных материалах финансовые инструменты, продукты или услуги. Таким образом, Банк ВТБ не может быть ни в какой форме привлечен к ответственности в случае нарушения Вами применимых к Вам в какой-либо юрисдикции запретов.

Все цифровые и расчетные данные на Сайте приведены без каких-либо обязательств и исключительно в качестве примера финансовых параметров.

Наши предложения

Предлагаемая читателю работа является одной из первых в нашей литературе попыток изложить избранные главы из инвестиционной теории и практики применительно к российским условиям. Авторы подробно рассматривают основные понятия инвестиционного консультирования, дают обзор основных финансовых инструментов и методик, применяемых в практике финансового менеджмента. Прослеживаются основные этапы реализации инвестиционных проектов: Столь же широк разброс стоимости этих услуг - от бесплатных до нескольких сотен долларов в год.

консультированию, порядке определения инвестиционного профиля клиента В случае если инвестиционный советник оказывает услуги по.

ЦБ ввел аккредитацию программ по инвестиционному консультированию Соответствующее решение будет приниматься в течение 20 дней с момента подачи заявки профессионального участника рынка. Банк России сформировал нормативную базу по регулированию деятельности инвестиционных советников. Так, программы автоконсультирования робоэдвайзинга и автоследования, которые используются при индивидуальной консультации, обязательно должны быть аккредитованы регулятором либо саморегулируемой организацией СРО в случае передачи ей таких полномочий.

Об этом сообщает ТАСС. Программы, которые подлежат обязательной аккредитации в ЦБ и СРО, позволяют без непосредственного участия человека и с использованием заданных параметров формировать индивидуальные инвестиционные рекомендации для пользователя. Помимо этого, речь идет о робоэдвайзерах, благодаря которым можно автоматически преобразовывать инвестиционную рекомендацию в поручение брокеру на совершение сделки с производным финансовым инструментом.

Проверка программы и решение об аккредитации должны производиться регулирующими органами в течение 20 дней с момента подачи соответствующей заявки. При этом ЦБ и СРО вправе отказать в аккредитации программы или отозвать аккредитацию позднее, если обнаружат какие-либо нарушения в функционировании программы или в предоставленных сведениях. Кроме того, инвестиционный советник обязан предоставлять консультацию на основании инвестиционного профиля клиента.

Чтобы составить инвестиционный профиль, советник должен запросить у клиента сведения о его возрасте и образовании, а также информацию о его среднемесячных доходах и среднемесячных расходах не менее чем за последние 12 месяцев, о наличии и общей сумме накопленных сбережений. Такой инвестиционный профиль должен обновляться. Законодательство Инвестиционная консультация должна предоставляться либо письменно с подписью инвестиционного советника, либо устно с обязательным фиксированием на аудиозаписи.

Соответствующие нормативно-правовые акты вступят в силу 4 марта года. Согласно закону, предоставлять такие услуги смогут инвестиционные советники из реестра Центробанка.

Госдума приняла закон об инвестиционном консультировании

Используйте лучшие возможности для инвестирования и размещения ценных бумаг, которые предлагает рынок. Для кого эта услуга? Для частных и корпоративных инвесторов, управляющих собственным инвестиционным портфелем или инвестициями компании. Для тех, кто уже успешно работает на рынке ценных бумаг или только присматривается к нему как к возможности заработка. Консультируем как тех игроков рынка, которые хотят инвестировать средства, так и тех, кто привлекает инвестиции в свой бизнес.

Инвестиционное консультирование — это экспертная поддержка по вопросам вложения средств и привлечения инвестиций.

классификации связан с предоставлением услуг в области инвестиционного консультирования. Государственное регулирование круга исполнителей.

Об этом во вторник сообщила пресс-служба регулятора. В частности, ЦБ подготовил проект указания, содержащий требования к деятельности по инвестиционному консультированию, порядку определения профиля клиента инвестиционного советника, а также к форме предоставления индивидуальной инвестиционной рекомендации. Кроме того, согласно проекту указания, инвестиционные советники должны будут предоставлять своим клиентам значимую информацию о своей деятельности, например об особенностях работы советника, о расходах, связанных с исполнением предоставленных рекомендаций.

При этом клиент, в том числе бывший, получает возможность запросить предоставленные ему ранее рекомендации. Документ также содержит нормы, призванные стимулировать долгосрочные отношения с клиентом, в ходе которых советник не просто предоставляет разовые рекомендации, а осуществляет продолжительный мониторинг финансовой ситуации клиента и при необходимости дает ему советы. Кроме того, Банк России разработал два проекта нормативных актов, связанных с деятельностью инвестиционных советников.

Первый из них содержит список требований, которым должен соответствовать индивидуальный предприниматель или юридическое лицо, для того чтобы стать инвестиционным советником. Второй проект указания предусматривает, что аккредитацию программ, используемых для консультирования, будет осуществлять саморегулируемая организация, объединяющая инвестиционных советников.

Дума приняла закон о стандартах инвестиционного консультирования

Аудиторские услуги Бухгалтерский учет Юридические услуги Инвестиционное проектирование Консультирование Аудит — важнейшая составляющая любого бизнес-процесса Мы оказываем широкий спектр аудиторских услуг, максимально ориентированный на потребности наших клиентов. В зависимости от требований законодательства и потребности организации, аудит может быть проведен в следующих формах: Инициативный аудит Инициативный аудит проводится независимо от требований законодательства по инициативе руководства либо учредителей юридического лица.

Данный вид аудиторской проверки проводится с целью: В ходе инициативного аудита проверка ведения бухгалтерского и налогового учета может осуществляться как в целом по предприятию, так и по отдельным участкам учета, а в случае обнаружении недостатков даются рекомендации по их устранению.

УРАЛСИБ | Private Bank предоставляет услуги по инвестиционному консультированию. В Вашем распоряжении: независимая экспертиза Банка, доступ.

Правительство приняло закон об инвестиционных советниках , По замыслу, закон должен защитить инвесторов от недобросовестных консультантов, но некоторые эксперты полагают, что в результате качество услуг на финансовом рынке снизится. Это специалист, помогающий частным инвесторам взаимодействовать с фондовым рынком. Его задача — предупредить обо всех рисках и помочь выбрать подходящие инвестиционные инструменты.

По новому закону, услуги по инвестиционному консультированию может оказывать компания или индивидуальный предприниматель, но только если они члены отраслевой саморегулируемой организации, включенные в единый реестр инвестиционных советников Банка России. Чтобы выполнить эти условия, необходимо пройти обязательную сертификацию. За некачественную или ангажированную консультацию советник несет финансовую ответственность перед клиентом.

Инвестиционный советник, кто ты? Услуги инвестиционного консультирования, как бы они ни назывались, существуют давно. Большинство брокерских компаний наряду с доступом на биржевые торги оказывает клиентам дополнительные услуги: Так что инициатива Банка России — всего лишь легализация реального положения дел. После вступления в силу нового закона рынок инвестиционного консультирования разделится на две части.

С одной стороны, на нем появятся инвестиционные советники, действующие в соответствии с новыми правилами.

ЦБ обязал профучастников аккредитовывать программы по инвестиционному консультированию

Точка зрения авторов, статьи которых публикуются на портале . Поправки были приняты в декабре года. Предоставлять услуги в рамках принятого закона смогут инвестиционные консультанты из реестра, который будет составлять Банк России. По закону, деятельностью по инвестиционному консультированию признается оказание консультационных услуг в отношении ценных бумаг, сделок с ними и заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, путем предоставления индивидуальных инвестиционных рекомендаций.

декабря года. Деятельностью по инвестиционному консультированию признается оказание консультационных услуг в отношении ценных бумаг.

Риск банкротства эмитента акций Проявляется в резком падении цены акций акционерного общества, признанного несостоятельным, или в предвидении такой несостоятельности. Для того чтобы снизить рыночный риск, вам следует внимательно отнестись к выбору и диверсификации финансовых инструментов. Кроме того, внимательно ознакомьтесь с условиями вашего взаимодействия с вашим брокером либо управляющим для того, чтобы оценить расходы, с которыми будут связаны владение и операции с финансовыми инструментами и убедитесь, в том, что они приемлемы для вас и не лишают вас ожидаемого вами дохода.

Риск ликвидности Этот риск проявляется в снижении возможности реализовать финансовые инструменты по необходимой цене из-за снижения спроса на них. Данный риск может проявиться, в частности, при необходимости быстрой продажи финансовых инструментов, в убытках, связанных со значительным снижением их стоимости. Кредитный риск Этот риск заключается в возможности невыполнения контрактных и иных обязательств, принятых на себя другими лицами в связи с вашими операциями.

К числу кредитных рисков относятся следующие риски:

Инвестиционное консультирование

О том, как проходила интеграция, и каких результатов от нее ждать, рассказывает глава бизнеса Владимир Потапов. Владимир, какие задачи поставлены перед новым бизнесом? В современном мире мы должны максимально отвечать потребностям клиента, создавая качественные комплексные инвестиционные решения и обеспечивая первоклассный уровень обслуживания.

Сегодня клиенту важно иметь в банке единое окно, через которое он будет получать всю необходимую информацию об инвестиционных услугах.

Прайс-лист на бухгалтерские услуги. Инвестиционный консультант – связующее звено между объектом инвестирования Практика инвестиционного консультирования подразделяется на два направления: прямые инвестиции и.

Государственная Дума РФ приняла в редакции согласительной комиссии законопроект о регулировании деятельности по инвестиционному консультированию. Об этом говорится в электронной базе данных нижней палаты парламента. В первоначальной редакция нижняя палата парламента приняла документ 24 июня года, однако Совет Федерации 29 июня года отклонил его и предложил создать согласительную комиссию для его доработки.

Согласно заключению комитета Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам, основным предметом разногласий стало отсутствие в законе положений, касающихся деятельности таких посредников, как финансовые поверенные. Согласно новой редакции закона, брокер вправе привлекать иное юридическое лицо поверенного брокера только на основании договора поручения. Брокер несет ответственность за нарушение поверенным брокера законодательства РФ и нормативных актов Банка России. Такие же положения устанавливает законопроект и в отношении поверенного управляющего.

Помимо этого, согласно поправкам устанавливается, что деятельностью по инвестиционному консультированию клиенту признается оказание таких услуг в отношении ценных бумаг, сделок с этими бумагами и производными финансовыми инструментами путем предоставления индивидуальных инвестиционных рекомендаций. Оказывать соответсвующие услуги будут инвестиционные советники. Такими советниками могут быть юрлица или индивидуальные предприниматели, которые вступили в саморегулируемую организацию инвестсоветников и включены в единый реестр.

Инвестиционный советник несет ответственность за неисполнение и или ненадлежащее исполнение своих обязанностей при оказании услуг по консультированию в соответствии с законодательством РФ и договором. Однако, как отмечается в поправках, такой советник не будет нести ответственности за убытки, причиненные вследствие индивидуальной инвестиционной рекомендации, основанной на представленной клиентом недостоверной информации.

Единый реестр инвестиционных советников будет вести Банк России.

Инвестиционное и финансовое консультирование

Помимо закона, существуют и другие уровни регулирования, раскрывающие пути и способы реализации основных положений закона. Всего можно выделить три разных уровня регулирования деятельности по инвестиционному консультированию: Закон ФЗ об инвестиционных советниках; нормативные акты Банка России; базовые и внутренние стандарты саморегулируемых организаций.

Услуги финансово-инвестиционного консультирования в сферах оценки инвестиционных проектов, подготовки бизнес-планов, сопровождении.

Инвестиционное консультирование — новый вид профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг 25 декабря г. Закон вводит в российское правовое поле новый вид профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг — инвестиционное консультирование. Лица, осуществляющие указанный вид деятельности, именуются инвестиционными советниками. Понятие инвестиционного консультирования В соответствии с Законом под инвестиционным консультированием понимается оказание консультационных услуг путем предоставления индивидуальных инвестиционных рекомендаций в отношении: Инвестиционные советники юридическое лицо, зарегистрированное в соответствии с законодательством Российской Федерации далее — ЮЛ ; индивидуальный предприниматель далее — ИП.

Обязательными условиями для осуществления деятельности по инвестиционному консультированию являются: ИП — инвестиционные советники, а также члены органов управления и работники ЮЛ — инвестиционных советников должны соответствовать требованиям к деловой репутации. Не соответствующими требованиям к деловой репутации признаются следующие лица: Кроме того, инвестиционные советники должны соответствовать требованиям, установленным Банком России [3]. ЮЛ — инвестиционный советник вправе совмещать свою деятельность: Инвестиционные рекомендации Инвестиционные рекомендации, предоставляемые инвестиционными советниками, должны быть индивидуальными и учитывающими инвестиционный профиль клиента, то есть должны формироваться с учетом: Инвестиционное профилирование может не осуществляться в отношении квалифицированных инвесторов.

Инвестиционный советник Legal alert 23.07.2018

Узнай, как дерьмо в"мозгах" мешает людям больше зарабатывать, и что ты лично можешь сделать, чтобы очиститься от него полностью. Кликни тут чтобы прочитать!